欢迎访问尧舜禹资格证网! [网站首页][加入收藏][设为首页]

当前位置:首页 - 备考技巧 - 企业类 - 正文

理财规划师是怎样炼成的

信息来源:中国资格证网 发布时间:2015年08月16日 已阅读 [ 1760 ] 次
摘要:理财规划师是怎样炼成的

如果若干年后有人书写2007年的历史,那么这一年的关键词中一定有“理财”两个字。牛气冲天的股票市场、基情燃烧的岁月、不断上涨的指数、疯狂的投资……资本市场黯淡了多年以后,开始迸发出自己的热情,中国人压抑的理财意识突然觉醒了。而为投资者服务的理财规划师一朝走向前台,便风光无限。人们对这个“让钱生钱”的职业十分感兴趣。于是,理财规划师的培训热度开始上升。

“走,做个财富体检去!”北京的不少白领都在想着为自己的资产做评估和规划,热衷于办公室炒股的他们认为一个合理的投资分配才是关键。他们需要专业理财规划师的建议。今天,个人财富的概念由房产、汽车、银行存款扩展到了保险、债券、股票、基金、古玩、珠宝等等,让人们对“财富”有了新的认识。由此,专业理财师逐渐引起了人们的广泛关注和追捧。

黄金年代的金领工作

从职业定义上看,理财师就是针对个人在事业发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助,制订储蓄计划、保险计划、投资对策、税金对策等理财方案。据悉,在欧美,个人理财服务市场已相当成熟,理财规划师收入丰厚。在美国,1997年理财师年薪的平均水平就已达到11万美元,相当于大公司的中层经理。

随着2006年国内金融业全面开放,国民财富的迅速增加和个人投资意识的不断增强;各项投资理财业务呈现出巨大的发展潜力。过去6年,中国理财业务每年的市场增长率达到了18%,麦肯锡的调查显示,2006年中国的个人理财市场资金已经超过了600亿美元。

由于个人理财服务的市场潜力巨大,对专业理财师的需求十分旺盛。然而,理财师是专业性极强的职业,从业者除应具有渊博的专业知识、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。目前,国内具备专业职业资格的理财“高手”严重匮乏。因此,考一张理财师职业资格证书,无疑将大大拓宽求职者的发展空间。

官方背景的理财师认证最权威

据了解,目前国内市场上有关理财师的认证项目有近10种,包括国家理财规划师(CFP)认证、金融理财师(AFP)认证、注册理财规划师(CFP)认证、注册财务策划师(RFP)认证、注册金融分析师(CFA)认证等。

按照类别分为3种: 第一种是国际通用证书的本土化版本,即由中国金融理财师标准委员会颁发的国际金融理财师证书(CFP)。 第二种是由国家劳动和社会保障部提供培训并颁发的证书,这个证书实质上是一种从业资格证书,是进入理财行业的敲门砖(AFP)。 第三种则是半国际化的行业资格证书,由香港注册财务策划师协会与内地高校合作的注册财务策划师证书(RFP)。 此外,还有一些由银行、保险、证券等专业机构和高等院校单独设置或联合设置的培训认证。其中具有官方背景的认证是CFP和AFP。

和国内的个人理财相比,国外理财师更偏重于税务筹划、遗产规划、员工福利和退休计划等方面,而国内的个人理财需求可能更偏于保险规划和投资规划等方面,同时金融产品也没有西方发达国家那么丰富。所以,在选择理财规划师培训时要选择更适合中国本土标准的,普适性更强的资格认证,因为国家推行的认证才是最权威、最正宗的。

证书效用: AFP培训为CFP培训的第一阶段,课程为金融理财原理,共计108学时。通过结业考试,学员可获得《金融理财师培训合格证书》。在完成AFP培训后,学员可参加CFP第二阶段的培训,即高级金融理财课程。它包括“投资规划”、“个人风险管理与保险规划”、“个人税务与遗产规划”、和“员工福利与退休计划”4门专业课,以及综合案例演练,共计132小时。在完成CFP培训且合格后,即可参加CFP资格考试。

考试时间:

AFP资格考试每年举行2次,分别为6月的最后一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试共计6小时,分上下午进行。

CFP资格考试每年举行2次,分别为每年6月的最后一个周末和11月的最后一个周末。CFP资格考试共计12小时,分两天进行。

最新资讯

  1. 01

    教师资格证《教育教学知识与能力》基础试题及答案10

  2. 02

    教师资格证《教育教学知识与能力》基础试题及答案9

  3. 03

    教师资格证《教育教学知识与能力》基础试题及答案8

  4. 04

    教师资格证《教育教学知识与能力》基础试题及答案7

  5. 05

    教师资格证《教育教学知识与能力》基础试题及答案6

  6. 06

    教师资格证《教育教学知识与能力》基础试题及答案5

  7. 07

    教师资格证《教育教学知识与能力》基础试题及答案4

  8. 08

    教师资格证《教育教学知识与能力》基础试题及答案3

  9. 09

    教师资格证《教育教学知识与能力》基础试题及答案2

  10. 10

    教师资格证《教育教学知识与能力》基础试题及答案1

热点信息

  1. 01

    教师资格证

  2. 02

    企业培训师证书样本

  3. 03

    2017中国资格证网企业培训师报名指南

  4. 04

    人力资源管理师证书样本

  5. 05

    2017中国资格证网人力资源管理师报名指南

  6. 06

    理财规划师证书样本

  7. 07

    中医确有专长证书(样本)

  8. 08

    二级建造师报考指南

  9. 09

    2018上半年中小学教师资格证报名入口已开通

  10. 10

    中国教育考试网教师资格成绩查询入口:中小学教师资格考试网