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熊市调整和投资基金的方法

信息来源:中国资格证网 发布时间:2015年05月21日 已阅读 [ 1772 ] 次
摘要:熊市调整和投资基金的方法

1、对于家庭金融资产绝大部分都配置成高风险的股票型基金,现金类资产储备不足,比如面临孩子教育金需求等等,这样的投资者,需要将部分高风险基金赎回或先转换成货币市场基金。

2、巧用基金转换:基金持有人可根据家庭投资期限、家庭成员风险偏好和风险承受能力对现有基金适当进行调整,比如说,经过资本市场牛、熊轮回的考验,在投资实践中证实了自己风险属性属于保守型的,而基金组合不符合风险属性,则可把部分高风险股票型基金转换成风险较低的债券型基金等,调整基金组合配置。

3、基金组合投资:熊市应把控制风险、规避损失放在首位,稳健型基金组合更重要,举个例子,比如一个进取型投资者,牛市初期可保持70%甚至以上股票型基金仓位,而在市场转向熊市阶段,仓位甚至可以控制30%以下。这需要理财师有丰富的投资经验,对市场把握较好,才能对客户资产进行合理配置。

4、基金定投:对于工作比较繁忙、每月有稳定结余的工薪阶层,在证券市场大幅下跌、风险释放之后,选择一个相对的低点,开始采取基金定投方式,为将来养老、孩子教育等积累金融资产,这种懒人理财方式,比较适合普通工薪阶层。

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